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2019-2025年中国责任保险市场运行态势与投资前景评估报告

2019-2025年中国责任保险市场运行态势与投资前景评估报告2019年1月
  • 出版单位:智研咨询集团
  • 报告编号:R706591
  • 出版日期:2019年1月
  • 交付方式:Email电子版/特快专递
  • 价  格:纸介版:8000元  电子版:8000元  纸介+电子:8200元
  • 订购电话:010-60343812 400-600-8596
    010-60343813 400-700-9383
  • 《2019-2025年中国责任保险市场运行态势与投资前景评估报告》共十八章,包含2017-2018年中国责任保险行业投资现状分析,2018年中国责任保险行业投资环境分析,2019-2025年中国责任保险行业投资机会与风险等内容。
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    前言
    国家税务总局发布的《关于责任保险费企业所得税税前扣除有关问题的公告》传达了利好消息:企业参加雇主责任险、公众责任险等责任保险,按照规定缴纳的保险费,准予在企业所得税税前扣除。该政策适用于2018年度及以后年度企业所得税汇算清缴。
    责任保险费企业所得税税前扣除政策的落地,离不开保险行业和相关各方的长期探索。人保财险作为责任保险的实践者之一,凭借坚实的专业技术能力、健全的服务网络体系、创新的业务模式和良好的客户关系基础,为促进国家治理体系和治理能力的现代化做出了很大努力。
    银保监会最新统计数据显示,2018年前三季度,责任险保单量为49.52亿件,同比增速102.32%;责任险保额为593.25万亿元,增长高达252.69%。 2014年至2017年间,责任险原保险保费收入为253.3亿元、302亿元、362.35亿元、437亿元,保费增幅分别为16.92%、19.17%、20.04%、18.9%。截至2018年10月,我国责任保险的增速更是接近33%,已经步入发展快车道。
2017年财产险行业原保险保费收入9834.66亿元,责任险451.27亿元,占比约4.59%。

2009-2017年责任保险行业保费收入在财产保险中比重情况

资料来源:保监会、智研咨询整理

    智研咨询发布的《2019-2025年中国责任保险市场运行态势与前景评估报告》共十八章。首先介绍了责任保险相关概念及发展环境,接着分析了中国责任保险规模及消费需求,然后对中国责任保险市场运行态势进行了分析,最后分析了中国责任保险面临的机遇及发展前景。您若想对中国责任保险行业有个系统的了解或者想投资该行业,本报告将是您不可或缺的重要工具。
    本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录:

第一部分 行业发展现状
第一章 责任保险行业发展概述
第一节 责任保险行业相关概述
一、责任保险的概念
二、责任保险的种类
三、责任保险的特征
四、责任保险承保
五、责任保险赔偿
第二节 责任保险社会管理功能
一、社会风险管理
二、社会关系管理
三、社会信用管理
节 责任保险的作用
一、全球公共安全形势
二、中国公共安全形势
三、发展责任保险对构建和谐社会的重要意义
四、责任保险是保险发展新的增长点
节 中国责任保险行业进入壁垒/退出机制分析
一、中国责任保险行业进入壁垒分析
二、中国责任保险行业退出机制分析

第二章 2018年国外责任保险行业发展分析
第一节 2018年全球责任保险行业发展分析
第二节 2018年全球责任保险市场发展分析
一、2018年全球责任保险总量比重
二、2018年全球责任保险市场规模分析
三、2018年全球责任保险市场结构分析
四、2018年全球责任保险目标市场
五、2018年全球责任保险市场发展策略
第三节 世界部分国家责任保险制度分析
一、英国
二、德国
三、澳大利亚
四、日本
第四节 国外部分责任保险市场发展现状
一、英国责任保险市场
二、欧洲责任保险市场
三、美国责任保险市场
四、日本责任保险市场
第五节 国外责任保险业市场营销发展现状
一、英国责任保险市场营销发展现状
二、欧洲责任保险市场营销发展现状
三、美国责任保险市场营销发展现状
四、日本责任保险市场营销发展现状
节 全球责任保险行业发展对中国的启示
一、国外责任保险行业发展对中国的启迪
二、国外责任保险市场营销体制借鉴
第七节 全球责任保险行业发展前景及趋势

第三章 2018年我国责任保险行业发展现状
第一节 中国责任保险行业的发展分析
一、中国责任保险行业的兴起和发展进程
二、2018年中国责任保险行业发展状况
三、中国责任保险发展所处的行业生命周期阶段分析
四、财产保险十大典型赔案
五、国内外对比企业污染责任的举措
第二节 责任保险行业发展现状成因分析
一、法律环境
二、维权意识
三、保险公司经营管理水平
四、宣传力度
五、保险竞争
六、替代品
七、恐怖活动
第三节 规范责任保险行业发展对策
一、强化法规建设
二、提高经营主体经营管理水平
三、发挥政府的支持作用
第四节 责任保险行业最新动态分析
一、责任险税费扣除新政落地
二、环境污染责任险技术服务系统上线
三、食责险制度初步建立
四、广东推出个人诊所医疗责任险

第四章 2018年中国责任保险行业经济运行分析
第一节 2018年中国保险行业经营指标分析
一、2018年中国保险行业保费收入分析
……
2017年,我国原保费收入3.66万亿元,同比增长18%,远高于GDP增速6.9%,保险深度4.42%,保险密度2646元,较上年均有一定提升。但与欧美和亚太主要经济体相比,我国保险深度和密度仍有很大差距,2016年我国大陆地区保险密度只有325.16美元,保险深度4.16%,远低于欧美主要经济体,也显著落后于日本、韩国、新加坡和我国香港和台湾地区,市场潜力巨大。
作为全球第二大经济体,我国2017年人均GDP已达到59660元,接近9000美元,且仍然保持中高速增长。随着人口老龄化逐步加剧,且人们对健康问题的关注度逐渐提升,未来人们对保险保障的需求将逐步释放。

2010-2017年中国保险业保费收入情况

年份
保险业保费收入:万元
2010年
145279714.55
2011年
143392512.22
2012年
154879298.09
2013年
172222375.23
2014年
2015年
242825194.63
2016年
309591008.90
2017年
365810073.85

资料来源:保监会、智研咨询整理

2、保险密度及深度
2017年对于中国保险业是不平静的一年,这一年保险业经历了很多“风暴”,付出了很多努力,也取得了积极的进展。对2017年中国保险业的发展进行梳理,大致可以总结出三个方面、七个重要事件:一是“强化保险监管”,包括出台“1+4”系列文件、启动“偿二代”二期工程、实施销售可回溯和首次公布服务评价结果;二是“保险服务民生保障”,包括助推脱贫攻坚、服务多层次养老保障体系;三是“深化保险市场改革开放”,包括启动二期商车费改、进一步扩大市场开放。
同时行业的2017年行业保险密度相较于上一年依然就较大幅度的提高,2017年行业的保险密度达到了2631.58元/人,相较于2016年的2239.02元/人,同比增长17.53%。

2010-2017年中国保险行业保险密度情况

年份
保险业保费收入:万元
人口数量:万人
保险密度:元/
2010年
145279714.55
134091
1083.44
2011年
143392512.22
134735
1064.26
2012年
154879298.09
135404
1143.83
2013年
172222375.23
136072
1265.67
2014年
202348105.82
136782
1479.35
2015年
242825194.63
137462
1766.49
2016年
309591008.90
138271
2239.02
2017年
365810073.85
139008
2631.58

资料来源:保监会、智研咨询整理

虽然保险密度与西方发达国家的水平相差还比较大,但在保险深度上我国已经逐渐接近,2017年中国保险行业保险深度达到4.42%,,已这一数字已经比较接近部分西方发达国家的水平。

2010-2017年中国保险行业保险深度情况

年份
GDP:亿元
保险业保费收入:亿元
保险深度:%
2010年
408903
14528
3.55%
2011年
484124
14339
2.96%
2012年
534123
15488
2.90%
2013年
588019
17222
2.93%
2014年
635910
20235
3.18%
2015年
676708
24283
3.59%
2016年
744127
30959
4.16%
2017年
827122
36581
4.42%

资料来源:保监会、智研咨询整理

……
二、2018年中国保险行业偿付支出分析
第二节 2018年中国责任保险行业经济指标分析
一、2018年中国责任保险行业企业数量
二、2018年中国责任保险行业从业人数
三、2018年中国责任保险行业保费收入
四、2018年中国责任保险行业保费收入在财产保险中比重情况
五、2018年中国责任保险行业赔偿和给付
六、2018年责任保险价格走势
七、2018年中国责任保险行业盈利分析
八、2018年中国责任保险行业其他经济指标分析
第三节 中国责任保险滞后的原因及对策
一、中国责任保险滞后于国外的影响因素及对策
二、中国责任保险滞后于经济发展的影响因素及对策

第二部分 市场格局分析
第五章 中国责任保险行业市场分析

第一节 中国责任保险市场现状
一、中国责任保险市场总体现状
二、产品责任保险市场现状及存在的问题
三、公众责任保险市场现状及存在的问题
四、雇主责任保险市场现状及存在的问题
五、职业责任保险市场现状及存在的问题
第二节 中国责任保险的市场结构
一、责任保险市场特点
二、中国责任保险的市场份额
三、中国责任保险市场结构
第三节 2018年责任保险市场需求影响因素分析
一、经济发展水平
二、风险程度
三、消费者保险意识
四、责任保险市场的供给状况
五、费率水平
六、法律制度和政策
第四节 提高中国责任保险市场需求建议
第五节 责任保险市场发展路径选择和实施
一、以转变观念为先导,提高构建和谐社会、发展责任保险的认识
二、以现状评估为基础,确定发展责任保险的长期战略
三、以强化立法为保障,对部分责任保险实行法定投保政策
四、以内外合作为契机,实现责任保险快速发展
五、以扩大宣传为手段,提高公民维权意识、增加责任保险需求
六、以产品创新为支撑,加大责任保险产品开发力度
七、积极推进各类责任保险试点工作

第六章 2018年环境污染责任保险市场发展分析
第一节 中国环境保护事业发展情况
一、中国环境保护相关法律分析
二、中国环境保护事业成就
三、中国环境保护事业发展中的障碍和问题
第二节 中国环境污染责任保险的发展
一、环境污染责任保险的相关概述
二、中国发展环境污染责任保险的必要性
三、中国环境污染责任保险制度路线图
四、中外环境责任保险制度实施现状对比
五、2018年中国环境污染责任险深入发展
六、2018年中国环境污染责任险发展新情况
第三节 中国环境责任保险发展存在的问题
一、我国环境责任险亟待建立运转长效机制
二、中国环境责任险法律支持体系不完善
三、中国环境责任险开展中遇到的问题
四、我国环境责任险试点推行遭遇困难
第四节 中国环境责任保险的发展对策
一、中国环境污染保险发展的对策
二、环境污染责任保险推动过程中要把握好的问题
三、破解环境责任保险突出问题的关键
四、制定污染损害赔偿标准维护受害者权益

第七章 2018年公共责任保险市场分析
第一节 2018年中国公共管理发展情况
一、2018年中国公共管理发展现状
二、2018年中国公共管理发展过程中存在的问题
三、2019-2025年中国公共管理发展的建议
四、2019-2025年中国公共管理发展趋势
五、2018年重点案例剖析
第二节 中国公共责任保险市场的发展
一、中国公共责任保险市场运行分析
二、公共责任保险赔付规模分析
三、公共责任保险保费规模分析
四、公共责任保险市场营销分析
五、公共责任保险市场竞争分析
六、公共责任保险市场存在的问题及对策
七、公共责任保险市场发展前景

第八章 2018年中国旅行社责任保险市场发展
第一节 2018年中国旅游业发展情况
一、2018年中国旅游业发展现状
二、2018年中国旅游业存在的问题
三、2019-2025年中国旅游业发展对策
四、2019-2025年中国旅游业发展趋势
五、2018年重点案例剖析
第二节 中国旅行社责任保险的发展
一、中国旅行社责任保险市场运行分析
二、中国旅行社责任保险赔付规模分析
三、中国旅行社责任保险保费规模分析
四、中国旅行社责任保险市场营销分析
五、中国旅行社责任保险市场竞争分析
六、中国旅行社责任保险市场存在的问题及对策
七、中国旅行社责任保险市场发展前景

章 2018年医疗责任保险市场发展
第一节 2018年中国医疗事业发展情况
一、2018年中国医疗事业发展现状
二、2018年中国医疗事业存在的问题
三、2019-2025年中国医疗事业发展对策
四、2019-2025年中国医疗事业发展趋势
第二节 中国医疗责任保险的发展
一、中国医疗责任保险市场运行分析
二、中国医疗责任保险赔付规模分析
三、中国医疗责任保险保费规模分析
四、中国医疗责任保险市场营销分析
五、中国医疗责任保险市场竞争分析
第三节 中国医疗责任保险发展存在的问题
一、产品种类少,承保范围有限
二、保费费率偏高
三、赔偿限额低
第四节 中国医疗责任保险的发展对策

第十章 2018年食品安全责任险市场发展
第一节 中国食品行业发展情况
一、2018年中国食品行业发展现状
二、2018年中国食品行业存在的问题
三、2019-2025年中国食品行业发展对策
四、2019-2025年中国食品行业发展趋势
五、2018年重点事件解析
第二节 中国食品安全责任险的发展
一、中国食品安全责任险市场运行分析
二、中国食品安全责任险赔付规模分析
三、中国食品安全责任险保费规模分析
四、中国食品安全责任险市场营销分析
五、中国食品安全责任险市场竞争分析
六、中国食品安全责任险市场存在的问题及对策
七、中国食品安全责任险市场发展前景

第三部分 行业竞争格局
第十一章 2018年责任保险行业竞争格局分析

第一节 责任保险行业竞争格局概况
一、责任保险行业企业竞争格局分析
二、责任保险行业竞争程度分析
三、责任保险行业集中度分析
四、主要责任保险公司动向
第二节 中国责任保险行业结构分析
一、中国责任保险市场结构
二、行业保费收入集中度分析
三、行业利润集中度分析
第三节 2018年中国责任保险行业竞争分析及建议
一、中国责任保险行业竞争力内涵和特征
二、2018年中国责任保险行业SWOT分析
三、2018年中国责任保险行业进入退出状况分析
四、提高中国责任保险行业竞争力建议

第十二章 2018年中国责任保险企业竞争策略分析
第一节 责任保险市场竞争策略分析
一、产品差异化策略
二、低成本策略
第二节 大型责任保险企业竞争策略分析
一、成本领先型策略
二、品牌差异化策略
三、规模化经营策略
四、资本化运作策略

第十三章 2018年中国责任保险行业重点企业竞争分析
第一节 中国平安保险(集团)股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略
第二节 华农财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略
第三节 中国太平洋保险(集团)股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略
第四节 中国大地财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略
第五节 中华联合保险集团股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略
第六节 天安财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略
第七节 中国人民财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略
第八节 永安财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略
第九节 安邦财产保险股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、2017年经营状况
五、企业发展战略
第十节 长安责任保险股份有限公司
一、企业概况
二、竞争优势分析
三、责任保险业务分析
四、企业经营状况
五、企业发展战略

第四部分 行业前景预测
第十四章 2019-2025年中国保险行业发展趋势分析

第一节 2019-2025年中国保险行业发展趋势分析
一、2019-2025年中国保险行业发展趋势
二、2019-2025年中国保险市场发展方向
三、2019-2025年中国保险行业企业规模预测
四、2019-2025年中国保险行业从业人数预测
五、2019-2025年中国保险行业保费收入预测
六、2019-2025年中国保险行业盈利能力预测
八、2019-2025年中国保险行业中介机构规模预测
九、2019-2025年中国保险行业中介机构经济指标预测
第二节 2019-2025年中国责任保险行业趋势
一、2019-2025年中国责任保险行业发展趋势
二、2019-2025年中国责任保险业务发展趋势
三、2019-2025年中国责任保险制度发展趋势
四、2019-2025年责任保险价格走势分析

第十五章 2019-2025年中国责任保险行业发展预测
第一节 2019-2025年全球责任保险市场预测
一、2019-2025年全球责任保险行业规模预测
二、2019-2025年全球责任保险市场运行指标预测
三、2019-2025年全球责任保险市场价格预测
第二节 2019-2025年中国责任保险市场预测
一、2019-2025年中国责任保险行业规模预测
二、2019-2025年中国责任保险赔偿支出预测
三、2019-2025年中国责任保险行业保费收入预测
四、2019-2025年中国责任保险市场价格预测
五、2019-2025年中国责任保险行业集中度预测

第五部分 投资战略研究
第十六章 2017-2018年中国责任保险行业投资现状分析

第一节 2017年行业投资情况分析
一、2017年总体投资及结构
二、2017年投资规模情况
三、2017年投资增速情况
四、2017年外商投资情况
第二节 2018年行业投资情况分析
一、2018年总体投资及结构
二、2018年投资规模情况
……
2017年中国保险业固定资产投资达到123.39亿元,较2016年有所上升,2015-2017年我国责任险保费收入增速均在19%以上,规模显著扩张,行业投资规模增长超出行业平均。

2008-2017年中国保险业固定资产投资规模:亿元

资料来源:国家统计局、智研咨询整理

……
三、2018年投资增速情况
四、2018年外商投资情况

第十七章 2018年中国责任保险行业投资环境分析
第一节 责任保险行业投资环境
一、行业管理体制分析
二、行业主要法律法规
三、责任保险行业标准
四、行业相关发展规划
第二节 行业经济环境分析
一、宏观经济运行分析
二、居民收入储蓄状况
三、居民消费结构变化
四、金融市场运行状况
第三节 行业社会环境分析
一、人口环境分析
二、教育环境分析
三、文化环境分析
四、中国城镇化率
第四节 行业信息化环境分析

第十八章 2019-2025年中国责任保险行业投资机会与风险(ZY PXS)
第一节 责任保险行业投资风险及控制策略分析
一、市场风险及控制策略
二、政策风险及控制策略
三、经营风险及控制策略
四、技术风险及控制策略
第二节 2019-2025年责任保险行业投资机会
一、产业链投资机会
二、细分市场投资机会
三、重点区域投资机会
四、责任保险行业投资机遇
第三节 责任保险行业投资战略
一、2018年责任保险行业投资战略
二、2019-2025年责任保险行业投资战略
第四节 责任保险行业投资效益分析
一、2018年责任保险行业投资状况分析
二、2018年责任保险行业投资效益分析
三、2019-2025年责任保险行业投资趋势预测
四、2019-2025年责任保险行业的投资方向

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